現金預金の増減を注視・・・

おはようございます。

連休あけの朝ですね。

気分を切り替えて、今週も充実した週にしたいものですね。

先日、２．３の経営者の方とお話をしていて共通して思ったことが・・・。

経営は環境適応業とよく言われますが、現状打破のため、新たな事業展開を模索されている方々であります。

いろいろ、お話をお聞きしているとすばらしい構想。

よくよくお聞きしていると、Ｐ／Ｌ面での話のみで、Ｂ／Ｓ面の話が皆無。

商品戦略や売上について熱く語られているのですが、その際の資金面については、まったく触れられない状態。

今は、Ｂ／Ｓが重要視される時代。

すなわち「現金預金」がポイント。

つまり、いくら業績が黒字でも、現金預金が増加しているとは限りません。

そこで、｢現金預金がいくら増加しているか｣を毎年、毎月、できれば毎日おさえることをおすすめいたします。

現金預金の増減の原因として、以下の１から５が主因です。

１．売掛金がいくら増減しているか。

２．買掛金がいくら増減しているか。

３．受取手形がいくら増減しているか。

４．支払手形がいくら増減しているか。

５．棚卸資産がいくら増減しているか。

当然借入金を返済していればその分現金預金は減少し、借入すれば増加するのは言うまでもないところ。

Ｐ／Ｌの売上や利益だけでなく、Ｂ／Ｓ（特に現預金の増減）を毎日注視したいものですね。

できれば、預金口座は、数を絞った方が管理は楽になりますよね。

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